桑坦德逃避客戶昂貴的Coinegg Crypto騙局的責任

馬薩諸塞州的上訴法院在一場不尋常的法律鬥爭中關閉了大門，客戶Lourenco Garcia試圖讓桑坦德銀行負責他在加密貨幣騙局中遭受的751,000美元損失。

根據法院的裁決，桑坦德的客戶協議和馬薩諸塞州法律都不要求銀行阻止或調查由客戶授權的交易，即使這些轉移與明顯的欺詐有關。

桑坦德（Santander

從2021年12月到2022年1月，加西亞從他的支票和儲蓄帳戶中進行了兩次借記卡，並從紐約大都會商業銀行進行了七次借記卡。 

這些資金隨後被用於通過crypto.com購買加密貨幣和一個稱爲Coinegg的交易平臺。但是，加西亞後來意識到Coinegg是一個騙局，導致了他751,000美元的虧損。 

他起訴桑坦德（Santander）違反了trac，疏忽大意陳述和違反馬薩諸塞州的消費者保護法。論點是，該銀行應該發現並停止了高風險交易。

但是，上訴小組拒絕了加西亞的所有主張。它指出了桑坦德的客戶協議，該協議指出，該銀行懷疑欺詐時可能會採取行動，但沒有義務這樣做。法院進一步強調，馬薩諸塞州監管機構並未對銀行監視或阻止所有潛在可疑交易的任何一攬子要求。

加西亞還在桑坦德的網站上引用了語言，承諾銀行將“與客戶聯繫”有關可疑活動。但是，法院認爲這種營銷語言不是具有約束力的法律義務。

至關重要的是，加西亞親自授權了所有轉會。在資金消失之前，他沒有引起銀行的擔憂。

儘管法院的判決具有有限的預言dent，但它傳達了一個明確的信息：銀行不是金融監護人免於與加密相關的損失，尤其是在客戶批准的交易時。

隨着加密騙局的興起和監管審查的收緊，金融機構越來越傾向於其客戶協議的確切條款，以保護自己免受責任。

正如該案例所示，將大筆匯入投機性數字資產的個人必須進行自己的盡職調查，並實施個人保障措施，以防止欺詐。

加西亞（Garcia）於2022年10月提出了原始申訴。經過兩年的法律來回，以及上等法院和上訴法院的裁決，桑坦德（Santander）受到了支持 - 他爲恢復失去財富而付出的努力令人失望。

加密騙局損失在2025年爆炸了6,499％，隨着監管機構收緊了Web3項目的抓地力

加密騙局在上升，因此監管機構正在加強對數字資產市場的審查，因此這項裁決尤其及時。

數據表明，加密地毯在2025年第1季度的票房中取出了近60億美元，從去年同期的9000萬美元上漲了6,500％。

報告 Web3項目自2025年初以來損失了近60億美元的地毯拉力，比去年同期記錄的9000萬美元增長了6,499％ 。

正如Dappradar的區塊鏈分析師Sara Gherghelas所指出的那樣，單個案例造成了大部分損失，因爲她將“與Mantra Incident息息相關”的92％，她稱這是“近年來記錄的最大的個人騙局之一”。

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