Robinhood 向 SEC 支付 4500 萬美元以和解一系列指控

在監管機構指責 Robinhood 存在一系列合規失敗後，該公司將向美國證券交易委員會 (SEC) 支付超過 4500 萬美元。這是旨在清理華爾街行爲的 1 億美元更大規模打擊行動的一部分。

羅賓漢的罪過？ 2021 年的一次數據泄露事件暴露了數百萬用戶的電子郵件和姓名、零碎股票交易的記錄保存不嚴，以及對管理從網絡安全到客戶通信等各個方面的法規缺乏關注。

美國證券交易委員會毫不猶豫地詳細描述了羅賓漢的失敗。 2019 年至 2023 年間，該公司未能滿足多項聯邦合規要求。例如，該經紀商違反了 SHO 條例，該條例旨在遏制濫用賣空行爲。

將其添加到問題列表中，包括他們無法保護客戶數據並維護其交易操作合法要求的記錄。

仔細看看羅賓漢的“罪行”

Robinhood 2021 年的數據泄露是一起重大事件。黑客利用其系統的弱點，獲取了數百萬用戶的姓名和電子郵件地址。此次違規事件對該公司的聲譽造成了重大打擊，但這並不是監管機構發現的唯一問題。

2019 年 4 月至 2022 年 7 月期間，Robinhood 未能實施dent的身份盜竊保護政策，導致客戶容易遭受欺詐。

從 2021 年 6 月到 11 月，Robinhood 忽略了其網絡安全系統中的一個已知漏洞。這種疏忽導致未經授權的訪問敏感的客戶信息。美國證券交易委員會還嚴厲批評該公司未能調查 2020 年 1 月至 2022 年 3 月期間的可疑交易。

這些失誤導致延遲提交法律要求的可疑活動報告 (SAR)，這是財務合規的關鍵部分。

SEC 的命令並沒有就此停止。 Robinhood因未能在 2020 年至 2021 年期間維護部分客戶通信而受到指責。其中包括聯邦法律規定必須保留的電子郵件和其他通信。

美國證券交易委員會代理執法總監桑賈伊·瓦德瓦 (Sanjay Wadhwa) 表示，這些失誤超出了合規範圍。瓦德瓦說：“當公司未能履行這些義務時，其後果遠遠超出了文件製作defi的範圍。”

羅賓漢沒有否認這些指控。相反，該公司發表了一份聲明，稱這些違規行爲是“歷史性的”。該公司總法律顧問盧卡斯·莫斯科維茨 (Lucas Moskowitz) 表示：“我們處於有利地位，能夠繼續引領行業開發客戶想要和需要的創新產品和服務。”

羅賓漢還明確表示，他們渴望在新的 SEC 政府領導下向前邁進，就像我們其他人一樣。

華爾街公司面臨嚴厲處罰

Robinhood 並不是此次監管行動的唯一目標。美國證券交易委員會還對其他 12 家違反記錄保存行爲的公司處以罰款，總計罰款 6,300 萬美元。違規行爲？使用非官方的溝通渠道，例如迴避記錄保存要求的消息應用程序。

Blackstone 名列違法者名單之首，同意支付 1200 萬美元的罰款。 KKR 緊隨其後，斥資 1100 萬美元，嘉信理財 (Charles Schwab) 則斥資 1000 萬美元。其他公司，包括阿波羅資本管理公司、TPG 資本顧問公司和凱雷集團的各個部門，均受到 850 萬美元的罰款。

桑坦德銀行美國資本市場公司 (Santander US Capital Markets) 支付了 400 萬美元，PJT Partners 卻僥倖逃脫了罰款金額最小的處罰：60 萬美元。在 Blackstone 的案例中，高級董事總經理至少自 2019 年 12 月起就一直在使用未經批准的平臺。

這些平臺使他們能夠在合法渠道之外分享有關客戶交易和投資策略的敏感信息。美國證券交易委員會的調查顯示，這種通信違反了聯邦證券法要求公司保留其活動記錄的規定。

該機構的打擊行動是整個金融行業嚴格遵守規定的更大努力的一部分。在過去幾年中，僅銀行就因類似違規行爲支付了數十億美元的罰款，而最新一波處罰表明SEC不會很快放鬆。

Sanjay Wadhwa 也表達了同樣的觀點，強調合規對於維護市場誠信的重要性。瓦德瓦表示：“經紀交易商履行其法律義務對於委員會保護投資者和促進市場誠信和公平的更廣泛努力至關重要。”

儘管被罰款，羅賓漢的財務狀況仍不錯。該公司將連續第五個季度實現盈利。今年第三季度，該公司公佈的淨利潤爲 1.5 億美元，這證明處罰可能不會對其利潤造成太大影響。

儘管如此，對於一家已經引起公衆爭議的公司來說，監管審查看起來並不好。 GameStop期間成爲家喻戶曉的名字，在該股飛速上漲期間，它因限制交易而遭到強烈反對。從那時起，該公司一直在努力恢復其形象，但最新的罰款再次提醒人們，它還有很長的路要走。