桑坦德逃避客户昂贵的Coinegg Crypto骗局的责任

马萨诸塞州的上诉法院在一场不寻常的法律斗争中关闭了大门，客户Lourenco Garcia试图让桑坦德银行负责他在加密货币骗局中遭受的751,000美元损失。

根据法院的裁决，桑坦德的客户协议和马萨诸塞州法律都不要求银行阻止或调查由客户授权的交易，即使这些转移与明显的欺诈有关。

桑坦德（Santander

从2021年12月到2022年1月，加西亚从他的支票和储蓄帐户中进行了两次借记卡，并从纽约大都会商业银行进行了七次借记卡。 

这些资金随后被用于通过crypto.com购买加密货币和一个称为Coinegg的交易平台。但是，加西亚后来意识到Coinegg是一个骗局，导致了他751,000美元的亏损。 

他起诉桑坦德（Santander）违反了trac，疏忽大意陈述和违反马萨诸塞州的消费者保护法。论点是，该银行应该发现并停止了高风险交易。

但是，上诉小组拒绝了加西亚的所有主张。它指出了桑坦德的客户协议，该协议指出，该银行怀疑欺诈时可能会采取行动，但没有义务这样做。法院进一步强调，马萨诸塞州监管机构并未对银行监视或阻止所有潜在可疑交易的任何一揽子要求。

加西亚还在桑坦德的网站上引用了语言，承诺银行将“与客户联系”有关可疑活动。但是，法院认为这种营销语言不是具有约束力的法律义务。

至关重要的是，加西亚亲自授权了所有转会。在资金消失之前，他没有引起银行的担忧。

尽管法院的判决具有有限的预言dent，但它传达了一个明确的信息：银行不是金融监护人免于与加密相关的损失，尤其是在客户批准的交易时。

随着加密骗局的兴起和监管审查的收紧，金融机构越来越倾向于其客户协议的确切条款，以保护自己免受责任。

正如该案例所示，将大笔汇入投机性数字资产的个人必须进行自己的尽职调查，并实施个人保障措施，以防止欺诈。

加西亚（Garcia）于2022年10月提出了原始申诉。经过两年的法律来回，以及上等法院和上诉法院的裁决，桑坦德（Santander）受到了支持 - 他为恢复失去财富而付出的努力令人失望。

加密骗局损失在2025年爆炸了6,499％，随着监管机构收紧了Web3项目的抓地力

加密骗局在上升，因此监管机构正在加强对数字资产市场的审查，因此这项裁决尤其及时。

数据表明，加密地毯在2025年第1季度的票房中取出了近60亿美元，从去年同期的9000万美元上涨了6,500％。

报告 Web3项目自2025年初以来损失了近60亿美元的地毯拉力，比去年同期记录的9000万美元增长了6,499％ 。

正如Dappradar的区块链分析师Sara Gherghelas所指出的那样，单个案例造成了大部分损失，因为她将“与Mantra Incident息息相关”的92％，她称这是“近年来记录的最大的个人骗局之一”。

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