Robinhood จ่ายเงินให้กับ SEC 45 ล้านดอลลาร์เพื่อยุติข้อกล่าวหาต่างๆ

Robinhood กำลังระดมทุนมากกว่า 45 ล้านดอลลาร์ให้กับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) หลังจากที่หน่วยงานกำกับดูแลเรียกร้องให้นายหน้าตรวจสอบรายการความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ นี่เป็นส่วนหนึ่งของการปราบปรามครั้งใหญ่กว่า 100 ล้านดอลลาร์ที่มีเป้าหมายเพื่อกวาดล้างการกระทำของวอลล์สตรีท

บาปของ Robinhood? การละเมิดข้อมูลในปี 2021 ซึ่งเปิดเผยอีเมลและชื่อผู้ใช้หลายล้านราย การเก็บบันทึกที่เลอะเทอะสำหรับการซื้อขายหุ้นแบบเศษส่วน และการขาดความสนใจต่อกฎระเบียบที่ควบคุมทุกอย่างตั้งแต่ความปลอดภัยทางไซเบอร์ไปจนถึงการสื่อสารกับลูกค้า

ก.ล.ต. ไม่ได้ระงับราย ละเอียด ความล้มเหลวของ Robinhood ระหว่างปี 2019 ถึง 2023 บริษัทขาดข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนดของรัฐบาลกลางหลายประการ ตัวอย่างเช่น นายหน้าละเมิดระเบียบ SHO ซึ่งมีอยู่เพื่อลดการขายชอร์ตที่ไม่เหมาะสม

เพิ่มสิ่งนั้นเข้าไปในรายการปัญหา รวมถึงการไม่สามารถรักษาความปลอดภัยข้อมูลลูกค้าและรักษาบันทึกที่จำเป็นสำหรับการดำเนินการซื้อขายของตนตามกฎหมาย

เจาะลึก "อาชญากรรม" ของ Robinhood

การละเมิดข้อมูลของ Robinhood ในปี 2021 ถือเป็นเรื่องใหญ่ แฮกเกอร์ใช้ประโยชน์จากจุดอ่อนในระบบเพื่อเข้าถึงชื่อและที่อยู่อีเมลของผู้ใช้หลายล้านคน การละเมิดดังกล่าวส่งผลกระทบต่อชื่อเสียงของบริษัทอย่างมาก แต่นั่นไม่ใช่ปัญหาเดียวที่หน่วยงานกำกับดูแลถูกเปิดเผย

ระหว่างเดือนเมษายน 2019 ถึงกรกฎาคม 2022 Robinhood ล้มเหลวในการใช้นโยบายป้องกันการโจรกรรม dent มั่นคง ส่งผลให้ลูกค้าเสี่ยงต่อการฉ้อโกง

ตั้งแต่เดือนมิถุนายนถึงพฤศจิกายน 2021 Robinhood เพิกเฉยต่อช่องโหว่ที่ทราบในระบบความปลอดภัยทางไซเบอร์ ความประมาทเลินเล่อดังกล่าวทำให้มีการเข้าถึงข้อมูลลูกค้าที่ละเอียดอ่อนโดยไม่ได้รับอนุญาต ก.ล.ต. ยังตำหนิบริษัทที่ไม่สามารถตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัยระหว่างเดือนมกราคม 2020 ถึงเดือนมีนาคม 2022

ความล้มเหลวเหล่านี้ทำให้เกิดความล่าช้าในการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ที่จำเป็นตามกฎหมาย ซึ่งเป็นส่วนสำคัญของการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางการเงิน

คำสั่งของ ก.ล.ต. ไม่ได้หยุดเพียงแค่นั้น Robinhood ถูกเรียกร้องให้ล้มเหลวในการรักษาการสื่อสารกับลูกค้าบางส่วนระหว่างปี 2020 ถึง 2021 ซึ่งรวมถึงอีเมลและจดหมายโต้ตอบอื่น ๆ ที่ข้อบังคับของกฎหมายของรัฐบาลกลางต้องได้รับการเก็บรักษาไว้

Sanjay Wadhwa รักษาการผู้อำนวยการฝ่ายบังคับใช้ของ SEC กล่าวว่าความล้มเหลวเหล่านี้นอกเหนือไปจากการปฏิบัติตามกฎระเบียบ “เมื่อบริษัทละเลยภาระผูกพันเหล่านั้น ผลที่ตามมาจะมีมากกว่าการผลิตเอกสารที่ defi เพียงพอ” Wadhwa กล่าว

Robinhood ไม่ได้ปฏิเสธข้อกล่าวหา บริษัทได้ออกแถลงการณ์เรียกการละเมิดดังกล่าวว่า “เป็นประวัติศาสตร์” Lucas Moskowitz ที่ปรึกษาทั่วไปของบริษัทกล่าวว่า "เราอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะเป็นผู้นำอุตสาหกรรมต่อไปในการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรมใหม่ที่ลูกค้าของเราต้องการและจำเป็น"

Robinhood ยังทำให้ชัดเจนว่าพวกเขากระตือรือร้นที่จะก้าวไปข้างหน้าภายใต้การบริหารของ SEC ชุดใหม่ เช่นเดียวกับพวกเราที่เหลือ

บริษัทวอลล์สตรีทเผชิญโทษหนัก

Robinhood ไม่ใช่เป้าหมายเดียวในการกวาดล้างกฎระเบียบนี้ ก.ล.ต. ยังได้ปรับบริษัทอื่น ๆ อีก 12 แห่งฐานละเมิดการเก็บบันทึก รวมมูลค่าการลงโทษ 63 ล้านดอลลาร์ การละเมิด? การใช้ช่องทางการสื่อสารที่ไม่เป็นทางการ เช่น แอปส่งข้อความที่ก้าวข้ามข้อกำหนดในการเก็บบันทึก

แบล็กสโตนติดอันดับรายชื่อผู้กระทำผิดโดยตกลงจ่ายค่าปรับ 12 ล้านดอลลาร์ KKR ตามมาด้วยเงิน 11 ล้านดอลลาร์ ขณะที่ Charles Schwab ทุ่มเงิน 10 ล้านดอลลาร์ บริษัทอื่นๆ เช่น Apollo Capital Management, TPG Capital Advisors และแผนกต่างๆ ของกลุ่ม Carlyle Group ต่างก็โดนลงโทษคนละ 8.5 ล้านดอลลาร์

Santander US Capital Markets จ่ายเงิน 4 ล้านดอลลาร์ และ PJT Partners ได้รับค่าปรับน้อยที่สุด: 600,000 ดอลลาร์ ในกรณีของ Blackstone กรรมการผู้จัดการอาวุโสใช้แพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการอนุมัติตั้งแต่อย่างน้อยเดือนธันวาคม 2019

แพลตฟอร์ม เหล่านี้ ทำให้พวกเขาสามารถแบ่งปันข้อมูลที่ละเอียดอ่อนเกี่ยวกับการซื้อขายของลูกค้าและกลยุทธ์การลงทุนนอกช่องทางทางกฎหมาย การสอบสวนของ ก.ล.ต. เปิดเผยว่าการสื่อสารประเภทนี้ละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ของรัฐบาลกลางที่กำหนดให้บริษัทต่างๆ ต้องเก็บบันทึกกิจกรรมของตน

การปราบปรามของหน่วยงานนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่ใหญ่กว่าในการบังคับใช้การปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดในอุตสาหกรรมการเงิน ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารเพียงแห่งเดียวได้จ่ายค่าปรับนับพันล้านสำหรับการละเมิดที่คล้ายกัน และบทลงโทษระลอกล่าสุดนี้แสดงให้เห็นว่า ก.ล.ต. จะไม่ยอมแพ้ในเร็ว ๆ นี้

Sanjay Wadhwa สะท้อนความรู้สึกนี้ โดยเน้นความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อรักษาความสมบูรณ์ของตลาด “มันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความพยายามในวงกว้างของคณะกรรมาธิการในการปกป้องนักลงทุนและส่งเสริมความสมบูรณ์และความยุติธรรมของตลาดของเรา ซึ่งผู้ค้านายหน้าจะปฏิบัติตามภาระผูกพันทางกฎหมายของพวกเขา” Wadhwa กล่าว

แต่ถึงแม้จะถูกปรับ แต่การเงินของ Robinhood ก็ยังคงอยู่ในเกณฑ์ดี บริษัทตั้งเป้าสร้างผลกำไรไตรมาสที่ 5 ติดต่อกัน ในไตรมาสที่สามของปีนี้ รายงานรายได้สุทธิ 150 ล้านดอลลาร์ ซึ่งพิสูจน์ได้ว่าการลงโทษไม่น่าจะกระทบกำไรสุทธิมากเกินไป

ถึงกระนั้น การตรวจสอบด้านกฎระเบียบก็ดูไม่ดีสำหรับบริษัทที่มีส่วนแบ่งที่ยุติธรรมในเรื่องข้อโต้แย้งในที่สาธารณะอยู่แล้ว Robinhood กลายเป็นชื่อที่ใช้ในครัวเรือนในช่วง GameStop ซึ่งต้องเผชิญกับฟันเฟืองจากการจำกัดการซื้อขายในช่วงที่หุ้นพุ่งสูงขึ้น ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา บริษัทก็พยายามที่จะฟื้นฟูภาพลักษณ์ แต่การปรับครั้งล่าสุดนี้ก็เป็นอีกเครื่องเตือนใจว่าหนทางยังอีกยาวไกล

ระบบทีละขั้นตอน ในการเริ่มต้นอาชีพ Web3 ของคุณและเริ่มต้นงาน Crypto ที่มีรายได้สูงใน 90 วัน