Robinhood paga à SEC US$ 45 milhões para resolver uma série de acusações

Robinhood está desembolsando mais de US$ 45 milhões para a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) depois que os reguladores chamaram a corretora por uma longa lista de falhas de conformidade. Isto faz parte de uma repressão maior de 100 milhões de dólares que visa limpar a actuação de Wall Street.

Os pecados de Robinhood? Uma violação de dados em 2021 que expôs milhões de e-mails e nomes de utilizadores, uma manutenção desleixada de registos das suas transações de ações fracionárias e uma falta de atenção aos regulamentos que regem tudo, desde a segurança cibernética até às comunicações com os clientes.

A SEC não hesitou em detalhar as falhas de Robinhood. Entre 2019 e 2023, a empresa ficou aquém de vários requisitos de conformidade federais. Por exemplo, o corretor violou o Regulamento SHO, que existe para coibir práticas abusivas de vendas a descoberto.

Adicione isso à lista de problemas, incluindo a incapacidade de proteger os dados dos clientes e manter os registros legalmente exigidos para suas operações comerciais.

Um olhar mais atento aos “crimes” de Robinhood

A violação de dados de Robinhood em 2021 foi grande. Os hackers exploraram fraquezas nos seus sistemas, obtendo acesso a nomes e endereços de e-mail de milhões de utilizadores. A violação foi um grande golpe para a reputação da empresa, mas não foi o único problema que os reguladores descobriram.

Entre abril de 2019 e julho de 2022, a Robinhood não conseguiu implementar políticas sólidas de proteção contra roubo dent , deixando os clientes vulneráveis ​​a fraudes.

De junho a novembro de 2021, Robinhood ignorou uma vulnerabilidade conhecida em seus sistemas de segurança cibernética. Essa negligência permitiu acesso não autorizado a informações confidenciais do cliente. A SEC também criticou a empresa por não investigar transações suspeitas entre janeiro de 2020 e março de 2022.

Estes lapsos levaram a atrasos na apresentação dos Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) exigidos por lei, uma parte crítica da conformidade financeira.

A ordem da SEC não parou por aí. Robinhood foi criticado por não manter algumas de suas comunicações com clientes entre 2020 e 2021. Isso incluía e-mails e outras correspondências que a lei federal exige que sejam preservadas.

De acordo com o diretor interino de fiscalização da SEC, Sanjay Wadhwa, essas falhas foram além da conformidade. “Quando as empresas não cumprem essas obrigações, as consequências vão muito além da produção defi de documentos”, disse Wadhwa.

Robinhood não negou as acusações. Em vez disso, a empresa emitiu um comunicado qualificando as violações de “históricas”. Lucas Moskowitz, conselheiro geral da empresa, disse: “Estamos bem posicionados para continuar liderando a indústria no desenvolvimento de produtos e serviços inovadores que nossos clientes desejam e precisam”.

Robinhood também deixou claro que está ansioso para avançar sob uma nova administração da SEC, assim como todos nós.

Empresas de Wall Street enfrentam penalidades severas

Robinhood não foi o único alvo nesta varredura regulatória. A SEC também multou 12 outras empresas por violações de manutenção de registros, arrecadando coletivamente US$ 63 milhões em multas. As violações? Usando canais de comunicação não oficiais, como aplicativos de mensagens, que contornavam os requisitos de manutenção de registros.

Blackstone liderou a lista de infratores, concordando em pagar US$ 12 milhões em multas. KKR seguiu com US$ 11 milhões, enquanto Charles Schwab desembolsou US$ 10 milhões. Outras empresas, incluindo Apollo Capital Management, TPG Capital Advisors e divisões do Carlyle Group, foram atingidas com multas de 8,5 milhões de dólares cada.

O Santander US Capital Markets pagou US$ 4 milhões e a PJT Partners escapou com a menor multa: US$ 600.000. No caso da Blackstone, os diretores executivos seniores usavam plataformas não aprovadas desde pelo menos dezembro de 2019.

Estas plataformas permitiram-lhes partilhar informações sensíveis sobre as negociações dos clientes e estratégias de investimento fora dos canais legais. A investigação da SEC revelou que este tipo de comunicação violava as leis federais de valores mobiliários que exigem que as empresas mantenham registos das suas atividades.

A repressão da agência faz parte de um esforço maior para impor uma conformidade estrita em todo o setor financeiro. Ao longo dos últimos anos, só os bancos pagaram milhares de milhões em multas por violações semelhantes, e esta última onda de sanções mostra que a SEC não vai desistir tão cedo.

Sanjay Wadhwa ecoou este sentimento, enfatizando a importância da conformidade para manter a integridade do mercado. “É essencial para os esforços mais amplos da Comissão para proteger os investidores e promover a integridade e a justiça dos nossos mercados que os corretores cumpram as suas obrigações legais”, disse Wadhwa.

Mas, apesar da multa, as finanças de Robinhood estão em boa situação. A empresa deve registrar seu quinto trimestre consecutivo de lucratividade. No terceiro trimestre deste ano, reportou um lucro líquido de 150 milhões de dólares, provando que a penalização provavelmente não prejudicará muito os seus resultados financeiros.

Ainda assim, o escrutínio regulatório não parece bom para uma empresa que já teve a sua quota-parte de controvérsias públicas. Robinhood se tornou um nome familiar durante o da GameStop , onde enfrentou reação negativa por restringir as negociações durante a ascensão meteórica das ações. Desde então, a empresa tem tentado reabilitar a sua imagem, mas esta última multa é mais um lembrete de que ainda tem um longo caminho a percorrer.

Um sistema passo a passo para lançar sua carreira na Web3 e conseguir empregos criptográficos com altos salários em 90 dias.