Robinhood paga a la SEC 45 millones de dólares para resolver una serie de acusaciones

Agregue eso a la lista de problemas, incluida su incapacidad para proteger los datos de los clientes y mantener los registros legalmente requeridos para sus operaciones comerciales.

¿Los pecados de Robinhood? Una filtración de datos en 2021 que expuso millones de correos electrónicos y nombres de usuarios, un mantenimiento de registros descuidado para sus transacciones de acciones fraccionarias y una falta de atención a las regulaciones que rigen todo, desde la ciberseguridad hasta las comunicaciones con los clientes.

La SEC no dudó en detallar los fracasos de Robinhood. Entre 2019 y 2023, la empresa no cumplió con varios requisitos de cumplimiento federales. Por ejemplo, el corredor violó el Reglamento SHO, que existe para frenar las prácticas abusivas de ventas en corto.

Agregue eso a la lista de problemas, incluida su incapacidad para proteger los datos de los clientes y mantener los registros legalmente requeridos para sus operaciones comerciales.

Una mirada más cercana a los “crímenes” de Robinhood

La violación de datos de Robinhood en 2021 fue importante. Los piratas informáticos explotaron las debilidades de sus sistemas y obtuvieron acceso a nombres y direcciones de correo electrónico de millones de usuarios. La infracción fue un gran golpe para la reputación de la empresa, pero ese no fue el único problema que descubrieron los reguladores.

Entre abril de 2019 y julio de 2022, Robinhood no implementó políticas sólidas de protección contra el robo de dent , lo que dejó a los clientes vulnerables al fraude.

De junio a noviembre de 2021, Robinhood ignoró una vulnerabilidad conocida en sus sistemas de ciberseguridad. Esa negligencia permitió el acceso no autorizado a información confidencial del cliente. La SEC también criticó a la empresa por no investigar transacciones sospechosas entre enero de 2020 y marzo de 2022.

Estos fallos provocaron retrasos en la presentación de los informes de actividades sospechosas (SAR) requeridos legalmente, una parte fundamental del cumplimiento financiero.

La orden de la SEC no se detuvo ahí. Robinhood fue criticada por no mantener algunas de las comunicaciones con sus clientes entre 2020 y 2021. Esto incluía correos electrónicos y otra correspondencia que la ley federal exige que se preserven.

Según el director interino de cumplimiento de la SEC, Sanjay Wadhwa, estas fallas iban más allá del cumplimiento. “Cuando las empresas no cumplen con esas obligaciones, las consecuencias van mucho más allá de la producción defi de documentos”, afirmó Wadhwa.

Robinhood no negó las acusaciones. En cambio, la empresa emitió un comunicado calificando las violaciones de “históricas”. Lucas Moskowitz, abogado general de la firma, dijo: "Estamos bien posicionados para continuar liderando la industria en el desarrollo de productos y servicios innovadores que nuestros clientes quieren y necesitan".

Robinhood también dejó en claro que están ansiosos por avanzar bajo una nueva administración de la SEC, al igual que el resto de nosotros.

Las empresas de Wall Street se enfrentan a fuertes sanciones

Robinhood no fue el único objetivo de esta barrida regulatoria. La SEC también multó a otras 12 empresas por infracciones en el mantenimiento de registros, recaudando colectivamente 63 millones de dólares en sanciones. ¿Las violaciones? Usar canales de comunicación no oficiales, como aplicaciones de mensajería, que eludían los requisitos de mantenimiento de registros.

Blackstone encabezó la lista de infractores y acordó pagar 12 millones de dólares en multas. KKR le siguió con 11 millones de dólares, mientras que Charles Schwab desembolsó 10 millones de dólares. Otras empresas, incluidas Apollo Capital Management, TPG Capital Advisors y divisiones del Carlyle Group, recibieron multas de 8,5 millones de dólares cada una.

Santander US Capital Markets pagó 4 millones de dólares y PJT Partners se salió con la suya con la multa más pequeña: 600.000 dólares. En el caso de Blackstone, los altos directivos habían estado utilizando plataformas no aprobadas desde al menos diciembre de 2019.

Estas plataformas les permitieron compartir información confidencial sobre las operaciones de los clientes y las estrategias de inversión fuera de los canales legales. La investigación de la SEC reveló que este tipo de comunicación violaba las leyes federales de valores que exigen que las empresas mantengan registros de sus actividades.

La represión de la agencia es parte de un esfuerzo mayor para imponer un cumplimiento estricto en toda la industria financiera. En los últimos años, sólo los bancos han pagado miles de millones en multas por infracciones similares, y esta última ola de sanciones muestra que la SEC no va a ceder en el corto plazo.

Sanjay Wadhwa se hizo eco de este sentimiento y enfatizó la importancia del cumplimiento para mantener la integridad del mercado. "Es esencial para los esfuerzos más amplios de la Comisión para proteger a los inversores y promover la integridad y la equidad de nuestros mercados que los corredores de bolsa cumplan con sus obligaciones legales", dijo Wadhwa.

Pero a pesar de la multa, las finanzas de Robinhood están en buena forma. La empresa registrará su quinto trimestre consecutivo de rentabilidad. En el tercer trimestre de este año, reportó un ingreso neto de 150 millones de dólares, lo que demuestra que la multa probablemente no afectará demasiado sus resultados.

Aún así, el escrutinio regulatorio no parece bueno para una empresa que ya ha tenido una buena cantidad de controversias públicas. Robinhood se convirtió en un nombre familiar durante el de GameStop , donde enfrentó una reacción violenta por restringir las operaciones durante el meteórico ascenso de las acciones. Desde entonces, la empresa ha estado intentando rehabilitar su imagen, pero esta última multa es otro recordatorio de que todavía le queda un largo camino por recorrer.

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