17 ejecutivos de Silicon Valley Bank demandados por la FDIC por su papel en su colapso

La Corporación Federal de Seguro de Depósitos demanda masiva dirigida a 17 ex ejecutivos y directores de Silicon Valley Bank (SVB), acusándolos de negligencia grave y fallas fiduciarias que desencadenaron el espectacular colapso del banco en marzo de 2023.

La demanda nombra al ex director ejecutivo Gregory Becker, al ex director financiero Daniel Beck y a otras 15 personas. La FDIC, actuando como síndico del SVB, dice que los acusados ​​ignoraron los principios bancarios básicos y las políticas internas de riesgo. En cambio, supuestamente persiguieron ganancias y un precio más alto de las acciones, exponiendo al banco a “riesgos catastróficos”, según los documentos judiciales.

Apuestas arriesgadas y dividendo de 294 millones de dólares

En el centro de las acusaciones de la FDIC se encuentra una serie de malas decisiones relacionadas con las tasas de interés y la gestión de la liquidez. Silicon Valley Bank dependía en gran medida de los bonos gubernamentales a largo plazo, incluidos los bonos del Tesoro de Estados Unidos y los valores respaldados por hipotecas, que eran sensibles al aumento de las tasas de interés.

Cuando la Reserva Federal comenzó a subir las tasas en respuesta a la inflación, el valor de estos activos se desplomó, recortando la capacidad del SVB para cubrir sus pasivos.

La FDIC también criticó un pago de dividendo “sumamente dent ” de 294 millones de dólares realizado a la empresa matriz de SVB en diciembre de 2022. Al agotar el capital del banco solo tres meses antes de su colapso, el pago dejó a SVB vulnerable en un momento en el que necesitaba desesperadamente cash para mantenerse. a flote.

Los acusados ​​se defienden

Los abogados de Laura Izurieta, ex directora de riesgos del SVB, rechazaron duramente las acusaciones. Izurieta dejó el banco en abril de 2022, casi un año antes de la crisis. Su equipo legal calificó su inclusión en la demanda como “escandalosa”, alegando que ella brindó buenos consejos sobre gestión de riesgos antes de su partida.

Otros acusados, incluido Becker, no han hecho comentarios públicos, aunque Reuters informa que el equipo legal de Becker dijo que estaba viajando y no estaba disponible.

La caída de Silicon Valley Bank comenzó el 8 de marzo de 2023, cuando el banco anunció que había vendido valores por valor de 21.000 millones de dólares con una asombrosa pérdida de 1.800 millones de dólares. También compartió planes para recaudar 2.250 millones de dólares mediante una venta de acciones para cubrir el agujero en su balance. Ese anuncio desató una reacción en cadena de pánico.

El 9 de marzo, las empresas de capital riesgo y las nuevas empresas tecnológicas estaban retirando depósitos a un ritmo alarmante. Según se informa, Founders Fund, dirigido por Peter Thiel, retiró todos sus depósitos y, al final del día, SVB se enfrentaba a 42.000 millones de dólares en solicitudes de retirada, lo que equivale a una cuarta parte de sus depósitos totales.

El banco terminó el día con un saldo cash negativo de casi mil millones de dólares, lo que hizo inevitable la intervención regulatoria. El 10 de marzo, los reguladores confiscaron SVB. El colapso sorprendió a Silicon Valley, ya que SVB había sido durante mucho tiempo el banco al que acudir.

Su desaparición también sacudió a los mercados financieros, incluido el de las criptomonedas, ya que un porcentaje inusualmente alto de los depósitos del banco (más del 90%) no estaban asegurados.

Secuelas y adquisición por parte de First Citizens

La FDIC afirma que intentó actuar rápidamente y estabilizar la situación, diciendo a los depositantes que todos los fondos, incluidos aquellos que superen el límite del seguro de 250.000 dólares, serían accesibles antes del 13 de marzo de 2023. Pero el daño ya estaba hecho.

Y el colapso del SVB desencadenó un efecto dominó, con Signature Bank y First Republic Bank también quebrando en las semanas siguientes.

El 26 de marzo, First Citizens BancShares, con sede en Carolina del Norte, intervino para adquirir la mayoría de los activos y depósitos de SVB en un acuerdo negociado por la FDIC. First Citizens tomó decenas de miles de millones en préstamos pero dejó valores por valor de 90 mil millones de dólares bajo la administración judicial de la FDIC.

En el momento de su colapso, SVB tenía 209 mil millones de dólares en activos, lo que lo convertía en el decimosexto banco más grande de Estados Unidos. Su fracaso ahora se suma a desastres bancarios infames como el colapso de Washington Mutual en 2008.

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